AUSTRAC DCE100891282-001
合规内嵌于每一笔支付流程
澳大利亚 AFSL、AUSTRAC DCE 注册、加拿大 FINTRAC MSB 注册，以及机构级 AML 控制——从入驻到结算全流程覆盖。
DelphiOne 在法币与数字资产通道上实施金融犯罪防控、身份验证与客户资金保障，设专职合规监督与审计就绪报表。
全球牌照网络
随业务一同扩张的牌照布局
澳大利亚 AFSL 与 AUSTRAC DCE 注册、加拿大 FINTRAC MSB 注册均已生效，更多法域正在申请中，持续扩大合规覆盖范围。
澳大利亚
ASIC
澳大利亚金融服务牌照（AFSL）
已生效澳大利亚
AUSTRAC
数字货币交易所（DCE）注册
DCE100891282-001
已生效加拿大
FINTRAC
货币服务企业（MSB）注册
新增注册新加坡
MAS
支付服务牌照
申请中阿联酋·迪拜
VARA
虚拟资产牌照
申请中欧盟
MiCA 框架
CASP 授权
申请中信任中心
经得起机构尽调的底座
企业级交易对手需要看到的控制措施、报告能力与银行关系，均已文档化，可按需提供。
合规与安全
AML/CTF 体系、制裁名单筛查，设专职合规官并配套书面升级流程。
审计与报告
可审计的交易记录与对账报告，并在各法域履行监管报送义务。
银行与机构合作
客户资金存放于持牌商业银行合作伙伴，并遵循适用的资金保障要求。
资金保障
客户资金账户隔离、对账透明，资金划转授权受控。
风险控制
风险分级评分与交易监控，按法域与交易量触发强化尽职调查。
企业级安全
传输与存储加密、最小权限访问控制，资金操作执行职责分离。
牌照与认证
多司法辖区合规框架
覆盖澳大利亚、香港、卡组织、数字钱包与数据保护要求。
AFSL
持有 ASIC 体系下的澳大利亚金融服务牌照，运营遵循《反洗钱与反恐融资法》。
香港 AML
香港业务遵循《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》（AMLO）。
AUSTRAC DCE
注册数字货币交易所（DCE100891282-001），履行持续监管报告义务。
FINTRAC MSB
加拿大货币服务企业（MSB）注册，依《PCMLTFA》履行反洗钱制度、记录保存与报送义务。
卡组织合规
与 Visa、Mastercard、American Express 的官方处理关系，基础设施符合 PCI-DSS 要求。
钱包与 SCA
Apple Pay、Google Pay 认证网关集成；欧洲交易支持 PSD2 强客户认证（SCA）流程。
数据保护
已完成澳大利亚数据保护注册；商户与付款人数据处理遵循隐私设计原则。
金融犯罪防控
AML 与交易监控
- 在支付各阶段对付款方与收款方执行 AML 程序
- 专有交易监控系统用于金融犯罪检测
- 专职 AML 合规官与文档化升级处理流程
- 集成 Sumsub 实现 KYC、KYB 与 KYT 验证
- 制裁筛查与可疑活动报告工作流
客户资金保障
客户资金存放于持牌商业银行合作伙伴，并在各运营司法辖区适用监管框架下管理。
区域监管覆盖
澳大利亚
持有 AFSL、AUSTRAC DCE 注册、《反洗钱与反恐融资法》及《隐私法》义务。
加拿大
FINTRAC MSB 注册，依《PCMLTFA》履行反洗钱制度、记录保存与报送义务。
香港
在 AMLO 框架下运营，遵循当地 AML/CTF 计划要求。
欧盟
PSD2 强客户认证（SCA）及面向欧洲市场的循环扣费合规流程。
虚拟资产
数字资产合规
稳定币通道
USDC、USDT 结算路径按 AUSTRAC DCE 监管要求设计，适配支持市场。
Travel Rule 就绪
在司法辖区要求时，为虚拟资产转移提供合规工作流。
风险为本方法
按司法辖区、交易量与交易模式触发强化尽职调查。
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